Ex‑Ante Advisors — Direction financière externalisée
Ex‑Ante Advisors exerce la fonction de directeur financier de votre patrimoine : le contrôle institutionnel de vos gérants. Conseil en allocation d'actifs pour patrimoines à partir de 10 M€. Conseil non indépendant assumé, rémunération transparente. Cabinet CIF — ORIAS 18 000 689 — Aix-en-Provence. Enseigne de JCR Patrimoine SARL.
Mission — Direction financière externalisée
Vous avez confié votre patrimoine à un ou plusieurs gérants. Mais à vos côtés, personne ne contrôle leur travail avec les outils d'un investisseur institutionnel. C'est notre métier : la mission débute par un audit préalable de vos mandats, se poursuit par un suivi trimestriel (frais, risque, performance réelle) et s'inscrit dans une mission annuelle de pilotage global de votre allocation. Nous mettons aussi vos gérants en concurrence avec les meilleures maisons de gestion du marché (J.P. Morgan, Morgan Stanley, BlackRock, Fidelity, Rothschild & Co). Vous gardez vos gérants ; nous les tenons à un standard institutionnel.
Ce que nous mesurons
- Vos frais réels — reconstitution du coût total de détention de chaque mandat (frais directs et indirects), comparé au marché.
- Le respect du benchmark — mesure de l'écart réel à l'indice et détection du closet indexing.
- La maîtrise du risque — concentration, sensibilité au marché, pertes extrêmes, y compris en scénario de tension.
- La valeur ajoutée du gérant — décomposition de la performance entre marché, allocation et sélection de titres.
Notre posture : conseil non indépendant, assumé et divulgué. Nous sélectionnons les supports sur leur seul mérite, puis nous choisissons avec vous le mode de rémunération le plus efficient — honoraires ou rétrocession forfaitaire transparente. Jamais l'inverse.
Conseil en allocation d'actifs
Allocation sur la frontière efficiente de Markowitz, ETF UCITS institutionnels, méthode quantitative. Deux axes conduits par le même conseiller signataire : la gestion financière et l'ingénierie patrimoniale (structuration, gouvernance familiale, transmission sécurisée).
Contact
Premier échange confidentiel, sans engagement. Déplacements sur l'ensemble du territoire français ou visioconférence sécurisée. Cabinet basé à Aix-en-Provence. Téléphone : +33 6 17 56 05 81 — Email : jc.roche@ex-ante-advisors.com.
Ex‑Ante Advisors, enseigne de JCR Patrimoine SARL — ORIAS 18 000 689 (statuts CIF · IAS) — autorités AMF et ACPR. Tout investissement comporte un risque de perte en capital. Conseil en investissement non indépendant.